Gamme de produits

 

Le 10 mars 2021 a marqué l’entrée en vigueur du règlement de l’Union européenne sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR).

Le SFDR découle du plan d’action de l’Union européenne sur la finance durable publié par la Commission en mars 2018 et adopté dans le but d’orienter les capitaux privés vers des projets et activités durables. Le SFDR se compose de 20 articles introduisant diverses exigences en matière de publication d’informations pour les acteurs des marchés financiers et les conseillers financiers au niveau des entités, des services et des produits. Il vise à renforcer la transparence sur la durabilité au sein des marchés financiers à l’aide de règles normalisées, en empêchant ainsi le greenwashing tout en garantissant la comparabilité des informations. La Commission européenne considère qu’au même titre que le règlement de l’UE sur la taxonomie de la durabilité et celui sur les indices de référence « transition climatique » et « accord de Paris », le SFDR constitue un outil réglementaire essentiel pour atteindre l’objectif du pacte vert pour l’Europe visant à faire évoluer l’UE vers une économie neutre pour le climat.

Cette réglementation nous a conduit à revoir le classement de nos fonds pour répondre aux catégories définies par le SFDR. La liste complète de ces fonds peut être consultée au bas de cette page.

En pratique, l’ensemble de nos produits d’investissement peut être réparti en trois groupes :

Produits d’investissement durable (article 9 du SFDR)

Ces produits doivent avoir un objectif durable explicite. Ils doivent répondre « au test de durabilité » : 1) Le produit doit contribuer à un objectif environnemental et/ou social + 2) L’investissement ne cause pas un préjudice important à un autre objectif de durabilité, et 3) La société détenue doit appliquer de bonnes pratiques de gouvernance d’entreprise. Les fonds à impact ou les fonds conformes à la taxonomie européenne constituent des exemples de fonds relevant de l’article 9. Ceux-ci doivent produire un reporting de qualité démontrant qu’ils respectent leurs objectifs.

Graph1

Produits ESG (article 8 du SFDR)

Les produits remplissant les conditions prévues à l’article 8 doivent prendre en compte les caractéristiques ESG. À l’instar des sociétés détenues correspondant à des produits visés à l’article 9, les sociétés détenues relevant de l’article 8 doivent également démontrer qu’elles ont une bonne gouvernance d’entreprise. Dans ce cas également, il est impératif de mettre en place un reporting de qualité pour démontrer que le fonds respecte ses objectifs. Les fonds visés aux articles 8 et 9 font l’objet d’un screening négatif au regard des activités qu’ABN AMRO Investment Solutions identifie comme présentant un risque de réputation trop élevé et/ou non conformes à ses valeurs (en plus des exclusions mentionnées au titre des produits visés à l’article 6).

Graph1

Autres produits (article 6 du SFDR)

Si les fonds visés à l’article 6 ne sont pas des fonds durables, ils tiennent compte, dans la plupart des cas, du risque de durabilité. Le risque de durabilité est défini comme « un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative importante sur la valeur de l’investissement » (article 3 du SFDR). Les produits visés à l’article 6 prennent en compte le risque de durabilité pour évaluer les impacts financiers négatifs potentiels sur leurs portefeuilles. Par ailleurs, les produits relevant de l’article 6 qui sont proposés sur les plateformes d’ABN AMRO Investment Solutions prennent en compte des garde-fous minimaux en matière environnementale, sociale et de gouvernance. Comme tous les fonds proposés sur la plateforme d’AAIS, ces fonds excluent les pays controversés, les armes controversées, les entreprises qui ne respectent pas les 10 principes du Pacte mondial des Nations Unies, et les producteurs et fabricants de tabac.

Liste des fonds classés comme relevant des articles 8 et 9

Notre gamme de fonds d’investissement ESG et durables1 en gestion déléguée couvre les principales classes d’actifs. Au total, 23 fonds sont gérés conformément aux principes de notre politique d’investissement durable, ce qui représente un montant d’actifs sous gestion de 4.3 milliards d’euros à fin janvier 2021.

Pour en savoir plus sur les caractéristiques propres à chaque fonds, veuillez vous référer au prospectus concerné. Nos critères de classification sont expliqués dans notre politique d’investissement durable.

1 Ces catégories correspondent à celles de la classification européenne des produits d’investissement : fonds ESG (art. 8) et fonds durables (art. 9). Nous avons classé nos fonds selon notre politique d’investissement durable interne. À des fins de comparabilité, veuillez noter que ces fonds étaient auparavant classés comme fonds « ISR ».

Article 8

Equity

AAF Candriam European Sustainable Equities

  • AUM : 97 € mln
  • Registration Countries3 : FR/LU
  • Product info

AAF Boston Common US Sustainable Equities

  • AUM : 150.2 € mln
  • Registration Countries3 : BE/CH/DE/FR/LU/NL
  • Product info

AAF Global Sustainable Equities

  • AUM : 472.9 € mln
  • Registration Countries3 : BE/DE/FR/LU/NL
  • Product info

AAF Edentree European Sustainable Equities

  • AUM : 318.2 € mln
  • Registration Countries3 : AT/ DE/ ES/CH/BE/FR/GB/IT/LU/NL
  • Product info

AAF Parnassus US Sustainable Equities

  • AUM : 1 473.8 € mln
  • Registration Countries3 : AT/BE/CH/DE/DK/ES/FR/GB/IT/LU/NL/SG
  • Product info

ABN AMRO Pictet Global Environmental Opportunities

  • AUM : 47.4 € mln
  • Registration Countries3 : NL
  • Product info

AAF American Century European Sustainable Equities

  • AUM :Launched the 11/03/2021
  • Registration Countries3 : GR, LU
  • Product info

Diversified

AAF Sustainable Profile 2

  • AUM : 22.9 € mln
  • Registration Countries3 : FR/LU
  • Product info

AAF Sustainable Profile 4

  • AUM : 63.6 € mln
  • Registration Countries3 : FR/LU
  • Product info

AAF Sustainable Profile 5

  • AUM : 16.1 € mln
  • Registration Countries3 : BE/CH/DE/FR/LU/NL
  • Product info

Tego Dynamique ISR

  • AUM : 31.6 € mln
  • Registration Countries3 : FR
  • Product info

Espérance

  • AUM : 8.9 € mln
  • Registration Countries3 : FR
  • Product info

Fixed Income

AAF Candriam Emerging Markets Sustainable Bonds

  • AUM : 74.6 € mln
  • Registration Countries3 : DE/FR/LU/NL
  • Product info

AAF Candriam Global Sustainable High Yield Bonds

  • AUM : 45.4 € mln
  • Registration Countries3 : BE/DE/FR/LU/NL
  • Product info

AAF Candriam Euro Sustainable Short Term Bonds

  • AUM : 97 € mln
  • Registration Countries3 : BE/DE/FR/LU/NL
  • Product info

AAF Insight Euro Sustainable Corporate Bonds

  • AUM : 145.8 € mln
  • Registration Countries3 : BE/DE/FR/LU/NL
  • Product info

AAF Insight Euro Sustainable Corporate Bonds Duration Hedged

  • AUM : 511 € mln
  • Registration Countries3 : BE/DE/FR/LU/NL
  • Product info

Money Market

ABN AMRO Candriam Sustainable Treasury

  • AUM : 208.7 € mln
  • Registration Countries3 : FR
  • Product info

Article 9

Equity

AAF Liontrust European Sustainable Equities

  • AUM : 220.7 € mln
  • Registration Countries3 : AT/BE/CH/DE/ES/FR/GB/IT/LU/NL
  • Product info

ABN AMRO Aegon Global Impact Equities

  • AUM : 207.9 € mln
  • Registration Countries3 : NL
  • Product info

AAF Liontrust Global Impact Equities

  • AUM : Lauched the 13/04/2021
  • Registration Countries3 : LU
  • Product info

Fixed Income

AAF Euro Sustainable Aggregate Bonds

  • AUM : 79 € mln
  • Registration Countries3 : BE/DE/FR/LU/NL
  • Product info

ABN AMRO Symbiotics Emerging Impact Debt

  • AUM : 45.2 € mln
  • Registration Countries3 : FR/NL/BE
  • Product info
AUM au 31/01/2021
[3] Veuillez consulter le prospectus correspondant aux catégories d’actions disponibles